Chứng chỉ quỹ là kênh đầu tư an toàn, hiệu quả mà các nhà đầu tư F0 không thể bỏ qua. Vậy nên mua chứng chỉ quỹ nào? Làm sao để chọn chứng chỉ quỹ tốt? Câu trả lời sẽ có trong bài viết sau đây, hãy cùng Ohmoney tìm hiểu chi tiết hơn bạn nhé!
I. Nên mua chứng chỉ quỹ nào?
Đầu tư chứng chỉ quỹ là một hình thức thức sinh lời hiệu được nhiều người lựa chọn. Dưới đây là những top chứng chỉ quỹ nên mua dành cho các nhà đầu tư
1. Chứng chỉ quỹ chứng khoán Năng động DC (DCDS)
DCDS là quỹ đại chúng đầu tiên được thành lập ở Việt Nam vào tháng 10/2004 với quy mô vốn ban đầu là 300 tỷ VNĐ. Sau nhiều năm hoạt động, đến tháng 10/2013, quỹ chuyển đổi thành quỹ mở đầu tư cổ phiếu và trái phiếu để đáp ứng nhu cầu đầu tư của nhiều nhà đầu tư tại nước ta. Hiện nay, quỹ đầu tư DCDS đang nằm trong nhóm quỹ mở cổ phiếu có hiệu quả đầu tư top đầu trên thị trường.
Quỹ DCDS là loại quỹ cân bằng, có tỷ suất lợi nhuận 12 tháng gần nhất rất cao, lên đến 56.7%/năm. Chứng chỉ quỹ này được các nhà đầu yêu thích vì mức độ tăng trưởng ổn định.
Chiến lược đầu tư chứng chỉ quỹ DCDS:
- Quỹ đầu tư vào một danh mục cân đối, đa dạng sao cho tối ưu hoá lợi nhuận và hạn chế nhiều nhất những rủi ro.
- Quỹ tập trung đầu tư vào những loại chứng khoán đang và sẽ niêm yết trên thị trường chứng khoán Việt Nam, gồm có các loại chứng khoán của các công ty niêm yết trên thị trường, trái phiếu Chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, cổ phiếu.
- Mục tiêu của DCDS không chỉ là đầu tư để tăng lợi nhuận, họ còn giúp các doanh nghiệp mà mình đầu tư tái cơ cấu về mặt tài chính, phát triển hệ thống quản trị, nâng cao năng lực cạnh tranh,… từ đó giúp gia tăng giá trị cho doanh nghiệp, đồng thời cũng làm tăng giá trị khoản đầu tư của DCDS.
Danh mục cổ phiếu:
MBB, MWG, VPB, TCB, HPG, KDH, NL, ASM, DGC, HDG
Cập nhật tại: https://dragoncapital.com.vn/cap-nhat-hoat-dong-quy-dcds/
2. Chứng chỉ quỹ cổ phiếu Năng Động Bảo Việt (BFEED)
Quỹ Đầu tư Cổ phiếu Năng động Bảo Việt ra đời với mục tiêu tối ưu hoá lợi nhuận dài hạn cho nhà đầu tư dựa vào sự kết hợp giữa tăng trưởng vốn đầu tư và các dòng thu nhập từ tài sản đầu tư.
Chiến lược đầu tư:
- Quỹ theo chiến lược đầu tư Enhanced-Indexing, tập trung phần lớn tài sản là những cổ phiếu trong rổ chỉ số VN30, quỹ chủ yếu mô phỏng và “gia tăng” chỉ số VN30 một cách hợp lý…
- Quỹ lựa chọn tài sản đầu tư dựa trên sự vận động tương đối giữa 2 thị trường cổ phiếu và lãi suất cố định trong khoảng thời gian trung – dài hạn. Quỹ cũng chủ động điều chỉnh tỷ trọng tài sản đầu tư linh hoạt để nắm bắt những cơ hội đầu tư tuyệt vời.
Danh mục cổ phiếu gồm có 30 cổ phiếu VN30:
ACB, BID, BVH, CTG, FPT, GAS, GVG, HDB, HPG, KDH, MBB, MSN, MWG, NVL, PDR, PLX, PNJ, POW, SAB, SSI, STB, TCB, TPB, VCB, VHM, VIC, VJC, VNM, VPB, VRE
Cập nhật tại: https://banggia.vndirect.com.vn/chung-khoan/vn30
3. Quỹ đầu tư Doanh nghiệp Hàng đầu DC (DCBC)
Quỹ đầu tư Doanh nghiệp Hàng đầu DC (DCBC) là quỹ đại chúng thứ hai quản lý bởi công ty DCVFM, huy động nguồn vốn từ cá nhân, pháp nhân trong và ngoài nước với quy mô vốn ban đầu 806,46 tỷ đồng vào tháng 1/2008. Sau 5 năm hoạt động, Quỹ đầu tư DCBC đã chính thức chuyển đổi thành quỹ mở vào tháng 12/2013, đây cũng là xu hướng đầu tư của các quỹ trên thế giới, nhằm đem lại lợi ích tối ưu cho nhà đầu tư.
Đây là loại quỹ có mức tăng trưởng dao động qua các năm rất tốt. Trong 3 năm gần đây, tăng trưởng trung bình năm của quỹ DCBC ở mức 30 đến 50%/năm (dữ liệu tính đến ngày 30/11/2021).
Chiến lược đầu tư chứng chỉ quỹ :
Quỹ đầu tư DCBC ra đời với mục tiêu đầu tư vào các doanh nghiệp hàng đầu hoạt động trong các ngành cơ bản, chủ đạo của nền kinh tế Việt Nam. Những doanh nghiệp này hoạt động trong các lĩnh vực, ngành nghề bao gồm nhưng không giới hạn như năng lượng, vật liệu – khai khoáng, tài chính, ngân hàng, viễn thông, cơ sở hạ tầng, bất động sản, hàng tiêu dùng và những doanh nghiệp này luôn nằm trong top 20 doanh nghiệp hàng đầu của ngành, lĩnh vực mà doanh nghiệp đó đang hoạt động. Thêm vào đó, bộ phận kinh tế tư nhân không ngừng tăng trưởng đang ngày càng trở nên cạnh tranh hơn và tình hình kinh doanh chưa bao giờ bùng nổ mạnh mẽ như hiện tại tạo nên những cơ hội đầu tư mới.
Danh mục cổ phiếu tiêu biểu của quỹ đầu tư DCBC
MWG, MBB, PNJ, HPG, HDG, VHC, VPB, STB, TPB, FPT
Cập nhật tại: https://dragoncapital.com.vn/quy-dau-tu-doanh-nghiep-hang-dau-dc-dcbc/dcbc-danh-muc-dau-tu/
4. Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Hàng Đầu VCBF- BCF
Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu hàng Đầu VCBF- BCF tập trung đầu tư nhiều tài sản nhất vào những cổ phiếu niêm yết, đa phần là những mã có vốn hoá thị trường lớn và tính thanh khoản tốt.
Chiến lược đầu tư chứng chỉ quỹ:
- Quỹ tập trung đầu tư vào một danh mục đa dạng gồm những cổ phiếu niêm yết có vốn hoá thị trường lớn và tính thanh khoản cao trên sàn giao dịch HOSE và HNX. Cổ phiếu có vốn hoá thị trường lớn là những cổ phiếu có vốn hoá thị trường lớn hơn vốn hoá thị trường của cổ phiếu có vốn hoá lớn thứ 100 được niêm yết trên sàn HOSE.
- Quỹ đầu tư bằng sự kết hợp 2 chiến lược: Chiến lược đầu tư tăng trưởng và chiến lược đầu tư giá trị.
Danh mục cổ phiếu có giá trị cao nhất:
FPT, MBB, MWG, VHM, VIC
5. Chứng chỉ quỹ đầu tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng VCBF (VCBF-MGF)
Quỹ Đầu Tư Cổ Phiếu Tăng Trưởng VCBF (VCBF-MGF) được đầu tư lên tới 100% vào các cổ phiếu của các công ty có vốn hóa vừa và có tiềm năng tăng trưởng cao.
Chiến lược đầu tư chứng chỉ quỹ:
- Quỹ VCBF-MGF sẽ chủ yếu đầu tư vào một danh mục đa dạng các cổ phiếu niêm yết có giá trị vốn hóa thị trường vừa và có tiềm năng tăng trưởng cao trên HSX và HNX. Cổ phiếu được xem là có vốn hóa thị trường vừa là những cổ phiếu nằm trong rổ VNMIDCAP.
- Quỹ VCBF-MGF sẽ kết hợp cả chiến lược đầu tư tăng trưởng và chiến lược đầu tư giá trị.
Danh mục cổ phiếu có giá trị cao nhất:
STB, CTD, VTP, QNS, NLG
Cập nhật tại: https://www.vcbf.com/quy-mo/cac-quy-mo/quy-dau-tu-co-phieu-tang-truong-vcbf/#?tabid=783
6. Chứng chỉ quỹ VESAF
VESAF là quỹ mở được quản lý bởi công ty quỹ VinaCapital. Quỹ VESAF chủ yếu tập trung vào các cổ phiếu có vốn hóa vừa và nhỏ, cổ phiếu có giới hạn tỷ lệ sở hữu nước ngoài,… Loại chứng chỉ quỹ này có mức độ rủi ro trung bình đến cao, dành cho các nhà đầu tư kỳ vọng mức sinh lời cao vượt trội, chịu được biến động mạnh của thị trường.
VESAF đã từng có thời kỳ hoàng kim đạt lợi nhuận 12 tháng gần nhất lên đến hơn 100%/năm. Đây là một trong các quỹ tăng trưởng cao, phù hợp để đầu tư dài hạn (2 – 5 năm) mà nhà đầu tư không nên bỏ qua.
II. 4 Tiêu chí lựa chọn chứng chỉ quỹ tốt nhất
Việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ không tốn quá nhiều thời gian của các nhà đầu tư, không cần suy tính đầu tư vào chứng khoán nào. Chỉ cần góp vốn vào một công ty quản lý quỹ uy tín. Bạn có thể yên tâm làm những việc khác và đến kỳ lấy lợi nhuận hoặc bán chứng chỉ quỹ cho các đầu tư khác trên thị trường để thu về tiền mặt. Tuy nhiên, làm sao để lựa chọn được chứng chỉ quỹ tốt để đầu tư là vấn đề được nhiều người quan tâm. Sau đây là 3 tiêu chí dành cho bạn.
1. Đội ngũ chuyên gia nhiều năm kinh nghiệm, uy tín
Như đã biết, người tham gia chứng chỉ quỹ sẽ không trực tiếp đầu tư, thay vào đó là các chuyên gia nhiều năm kinh nghiệm tại các công ty quản lý quỹ sẽ thực hiện điều đó. Vì vậy, lựa chọn một công ty quản lý quỹ có đội ngũ chuyên gia uy tín là điều vô cùng quan trọng. Nếu chuyên gia đầu tư hiệu quả sẽ mang tới lợi nhuận tốt cho nhà đầu tư. Để có được thông tin về đội ngũ chuyên gia, bạn có thể theo dõi các tài liệu công bố của quỹ, mục tiêu đầu tư, kinh nghiệm đầu tư cũng như ngân hàng giám sát,..
2. Lợi nhuận quỹ trong quá khứ
Lợi nhuận luôn là mục tiêu được nhiều nhà đầu tư hướng tới. Hiệu quả đầu tư cũng như lợi nhuận của quỹ trong dài hạn sẽ thể hiện năng lực kiểm soát rủi ro và khả năng quản lý tài sản của quỹ. Nhà đầu tư cần theo dõi thường xuyên báo cáo hoạt động của Quỹ theo tuần, năm để biết được lợi nhuận của quỹ có bền vững trong dài hạn không. Điều này sẽ làm giảm thiểu rủi ro khi tham gia. Quản trị rủi ro tốt sẽ giúp nhà đầu tư tránh được khả năng mất tiền trong thời kỳ thị trường đi xuống như thời điểm đại dịch này chẳng hạn.
3. Thông tin công khai, minh bạch
Tất cả các hoạt động của quỹ bao gồm: Danh mục đầu tư, các hoạt động đầu tư, chi phí,… phải được công khai minh bạch, rõ ràng. Các lệnh mua bán phải có hợp đồng theo hình thức hợp đồng điện tử hoặc viết tay. Các thông tin này được công bố trực tiếp đến nhà đầu tư để bạn có thể xác định được tiền của mình được dùng như thế nào, có hiệu quả hay không và mức lợi nhuận thực nhận có phù hợp không. Việc này tác động lớn đến quyết định tiếp tục giữ chứng chỉ quỹ hay bán đi thu vốn về của nhà đầu tư.
4. Chiến lược đầu tư
Mỗi nhà đầu tư lại có khẩu vị rủi ro, khả năng tài chính và kinh nghiệm đầu tư khác nhau. Vì vậy, để lựa chọn được quỹ đầu tư phù hợp nhà đầu tư cũng cần quan tâm tới chiến lược đầu tư của quỹ. Chiến lược đầu tư này bao gồm chi tiết danh mục đầu tư và tỷ lệ phân bổ các quỹ.
Nếu bạn thích lợi nhuận nhanh không ngại rủi ro hãy tìm đến các quỹ có danh mục và chiến lược tập trung vào hoạt động mua bán hơn là nắm giữ chứng khoán. Còn nếu bạn ngại mạo hiểm chỉ muốn số tiền duy trì đều đặn hằng tháng, các quỹ lựa chọn đầu tư vào trái phiếu để nắm giữ lâu dài là lựa chọn rất tốt
III. Kinh nghiệm đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả?
Để đầu tư chứng chỉ quỹ hiệu quả dành cho cả người mới và những người đã có kinh nghiệm, cần nắm bắt được những điểm sau:
1. Không nóng vội khi đầu tư chứng chỉ quỹ
Đầu tư chứng chỉ quỹ là chiến lược dài hạn, không phải lướt sóng nên khi rót vốn mua chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư cần kiên nhẫn chờ đợi để quỹ thực hiện quy trình tối ưu hóa nguồn vốn. Theo nhiều chuyên gia đầu tư chia sẻ, thời hạn đủ lâu để chứng chỉ quỹ sinh lời hiệu quả là khoảng 1 năm.
2. Tận dụng thời cơ vàng để đầu tư chứng chỉ quỹ
Thời điểm vàng để mua chứng chỉ quỹ là khi thị trường đi xuống. Lúc này, giá NAV/CCQ sẽ thấp hơn nên nhà đầu tư sẽ mua được với giá tốt. Tuy nhiên, nhà đầu tư vẫn cần mua chứng chỉ quỹ ở những thời điểm khác để đảm bảo theo đúng lộ trình đầu tư mà mình đã định ra. Vì đầu tư chứng chỉ quỹ là đầu tư dài hạn. Danh mục được tối ưu và giữ thời gian lâu sẽ sinh lời ổn định.
3. Lựa chọn chứng chỉ quỹ phù hợp với mục tiêu đầu tư
Trên thực tế, việc lựa chọn chứng chỉ quỹ đầu tư là yếu tố quan trọng đánh giá thành bại của chiến lược đầu tư. Nếu nhà đầu tư tìm hiểu kỹ và chọn đúng chứng chỉ quỹ sinh lời tốt thì có nhiều cơ hội để nâng cao tài chính. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần lựa chọn việc nên đầu tư trực tiếp chứng chỉ quỹ vào công ty quản lý quỹ/đại lý phân phối hay đầu tư qua các ứng dụng đầu tư sao cho hợp lý, thuận tiện.
4. Cần biết được giá trị tài sản ròng của quỹ đầu tư
Giá trị tài sản ròng của quỹ đầu tư thể hiện được số tài sản, tài chính và phi tài chính của công ty đó (ngoại trừ các khoản nợ). Việc tìm hiểu giá trị tài sản ròng của quỹ đầu tư giúp bạn đo lường được mức độ; tình hình làm ăn của tổ chức đó. Nói lên tình hình tài chính, phát triển của công ty có thuận lợi hay không. Từ đó sẽ giúp bạn đưa ra quyết định đầu tư đúng đắn nhất.
Qua bài viết trên, hy vọng bạn sẽ lựa chọn được chứng chỉ phù hợp để đầu tư. Nếu có bất kỳ những thắc mắc nào hay cần hỗ trợ về sàn chứng khoán thì hãy liên hệ ngay với Ohmoney để được phục vụ nhanh nhất bạn nhé!
