Quỹ ETF là cái tên mà các nhà đầu tư sẽ gặp phải khi tìm hiểu về thị trường tài chính.Vậy quỹ ETF là gì? Cách đầu tư quỹ ETF ra sao? Câu trả lời sẽ có trong bài viết này, hãy cùng Ohmoney tìm hiểu chi tiết hơn bạn nhé!
I. Những điều cần biết về quỹ ETF
1. Quỹ ETF là gì?
ETF là tên viết tắt của Exchange Traded Fund tức là quỹ hoán đổi danh mục. Đây là một quỹ đầu tư được thành lập trên cơ sở mô phỏng tỷ suất lợi nhuận của các chỉ số cổ phiếu, trái phiếu hoặc một loại tài sản, hàng hóa nào đó như giá vàng, giá dầu, tỷ giá hối đoái, chỉ số VN30,…
Quỹ ETF được ra đời đầu tiên ở Mỹ vào những năm 1990. Hiện nay, nó đã phát triển ra nhiều quốc gia khác trên thế giới trong đó có Việt Nam.
2. Ví dụ
Ví dụ như EFT sẽ tập hợp 30 mã cổ phiếu của VN 30 với tổng số lượng nhất định được chứa trong một chiếc bánh tròn và tập hợp 30 mã cổ phiếu của VN 30 có tổng giá trị thị trường là 300 triệu $ và chiếc bánh tròn đựng 30 mã cổ phiếu ấy sẽ đưa chia làm 300 triệu phần bằng nhau và mỗi phần đều có tên gọi là chứng chỉ quỹ mà giá của mỗi chứng chỉ quỹ ban đầu là 1$.
Tiếp đến chứng chỉ quỹ này sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khoán tương tự như các cổ phiếu và trái phiếu để nhà đầu tư mua và nắm giữ. Vì thế ta có thể xem Quỹ EFT là nơi giúp nhà đầu tư mua và nắm giữ những tài sản cơ sở chẳng hạn như (tập hợp 30 mã cổ phiếu của VN30 trong đó có FPT, Vinamilk, VinGroup, Hòa phát, MB, PNJ, VinHome, …vv) chỉ bằng chứng chỉ quỹ mà không cần phải mua trực tiếp mã cổ phiếu VN 30 mà mua từng phần gián tiếp qua quỹ EFT.
II. Các loại quỹ ETF
Hiện nay, trên thị trường sẽ có 3 loại quỹ ETF phổ biến có thể kể đến là: quỹ ETF cổ phiếu, quỹ ETF trái phiếu, quỹ ETF theo ngành. Mỗi loại sẽ có cách phân biệt và đặc điểm riêng như sau
Quỹ ETF cổ phiếu:
Đây là quỹ đầu tư mô phỏng biến động của các bộ chỉ số cổ phiếu trên thị trường chứng khoán như chỉ số VN100, chỉ số VN30, chỉ số S&P 500…
Quỹ ETF trái phiếu:
Tương tự như quỹ ETF cổ phiếu thì quỹ ETF trái phiếu là loại quỹ mô phỏng những biến động của các bộ chỉ số trái phiếu như: trái phiếu chính phủ, trái phiếu doanh nghiệp, các trái phiếu có khả năng sinh lời cao…
Quỹ ETF theo ngành:
Là loại quỹ mô phỏng biến động của một ngành hoặc một lĩnh vực sản xuất cụ thể nào đó. Ví dụ như ngành công nghiệp ô tô, công nghệ thực phẩm, nông nghiệp…. hoặc của một loại hàng hóa.
Ngoài ra còn rất nhiều các loại quỹ ETF khác như: quỹ ETF tiền tệ, quỹ ETF nghịch đảo, quỹ ETF đầu tư thay thế….Nhưng 3 quỹ ở trên là phổ biến và hay gặp nhất.
III. Có nên đầu tư quỹ ETF hay không?
Để đi tìm câu trả lời cho thắc mắc có nên đầu tư quỹ ETF hay không thì chúng ta sẽ cùng đi tìm hiểu về ưu và nhược điểm của loại hình này. Cụ thể như sau:
1. Ưu điểm
- Phí thấp: So với các quỹ tương hỗ khác thì quỹ ETF vận hành với chi phí thấp hơn hẳn bởi nó vận hành một cách thụ động.
- Mua bán linh hoạt: Chỉ với một tài khoản giao dịch trên sàn chứng khoán là nhà đầu tư đã có thể giao dịch, mua bán chứng chỉ quỹ ETF.
- Có thể mua ở bất cứ đâu: ETF đầu tư trên quy mô toàn cầu, số lượng cổ phiếu nhiều, đa dạng các loại quỹ nên bạn hoàn toàn có thể mua quỹ ETF ở bất kỳ đâu trên thế giới.
- Minh bạch và thanh khoản cao: Là một cổ phiếu được niêm yết trên thị trường chứng khoán nên tính minh bạch và thanh khoản của quỹ ETF rất cao.
2. Nhược điểm
Bất kỳ một loại đầu tư nào cũng tồn tại những mặt rủi ro của nó. Và quỹ ETF cũng không phải là trường hợp ngoại lệ. Những rủi ro đó đến từ việc:
- Tính đa dạng chưa đủ: Đặc điểm của quỹ ETF đó là tính đa dạng hóa. Tuy nhiên trên thực tế có những quỹ ETF chỉ theo dõi một nhóm cổ phiếu nhất định thuộc những nhóm ngành khác nhau như cổ phiếu ngành xăng dầu, hàng không…. Những quỹ này độ đa dạng hóa còn thấp nên dễ xảy ra tình trạng thua lỗ.
- Tính thanh khoản: Trên thị trường chứng khoán, bên cạnh những loại cổ phiếu có tính thanh khoản cao thì vẫn có thể có những cổ phiếu thanh khoản thấp. Quỹ ETF cũng vậy. Do đó, các nhà đầu tư cần xem xét kỹ càng trước khi quyết định mua một loại quỹ ETF nào đó.
- Một số quỹ ETF hoạt động không hiệu quả: Quỹ ETF mô phỏng chỉ số của một ngành nào đó vì vậy mà khi ngành hoạt động không hiệu quả sẽ dẫn đến việc giá chứng chỉ quỹ của ngành đó cũng sẽ có xu hướng sụt giảm theo.
- Chi phí mua quỹ ETF cao hơn so với mua cổ phiếu riêng lẻ: Khi mua chứng chỉ quỹ ETF, nhà đầu tư sẽ phải chịu thêm chi phí môi giới đồng thời thêm phí quản lý nên sẽ cao hơn hẳn so với mua các loại cổ phiếu thông thường.
- Không có đặc quyền như cổ phiếu: Đối với chứng chỉ quỹ ETF thì khi nắm giữ bạn sẽ không được hưởng những đặc quyền như đối với cổ phiếu là không được quyền tham gia vào đại hội cổ đông.
IV. Giao dịch ETF như thế nào?
Để có thể giao dịch ETF, bạn có thể thực hiện thông qua 2 cách cơ bản như sau:
4.1 Mua bán trực tiếp trên sàn giao dịch chứng khoán
Hiện nay, hầu hết các chứng chỉ quỹ ETF đều được niêm yết và giao dịch trên thị trường chứng khoán. Chính vì vậy mà bạn có thể mua bán dễ dàng thông qua các lệnh
4.2 Mua sơ cấp từ nhà tạo lập quỹ
Các nhà đầu tư bắt buộc phải mua với số lượng tối thiểu là một lô đơn vị quỹ của ETF. Ở Việt Nam , một lô đơn vị quỹ của ETF sẽ gồm tối thiểu 100.000 chứng chỉ quỹ ETF.
Tuy nhiên, số lượng chứng chỉ ETF thường sẽ không cố định mà dao động lên xuống tùy thuộc vào cung cầu thị trường. Cũng như được điều chỉnh trong quá trình phát hành và mua lại.
V. Bạn có phù hợp để đầu tư vào chứng chỉ quỹ ETF không?
Đầu tư vào ETF có thể không phù hợp với tất cả mọi người. Vì vậy, trước khi đầu tư, hãy chắc chắn bạn đã cân nhắc các yếu tố sau:
- Bạn muốn thu được mức nhuận cao và đã chuẩn bị tinh thần cho việc mức lợi nhuận này cũng có thể thấp hơn kỳ vọng hoặc thậm chí bạn có thể bị lỗ khi đầu tư.
- Hiểu đúng về cách tính tỉ suất sinh lợi của quỹ cũng như các yếu tố có thể ảnh hưởng đến tỉ suất sinh lợi.
- Hiểu về những rủi ro đi kèm khi đầu tư vào chứng khoán.
- Xác định có thể đầu tư dài hạn để giảm thiểu những rủi ro xảy ra trong ngắn hạn.
Qua bài viết, hy vọng giúp bạn có cái nhìn tổng quan về các quỹ ETF ở Việt Nam và có thêm một kênh đầu tư mới sinh lời. Khi đầu tư quỹ ETF, bạn cần cân nhắc đầu tư dài hạn để giảm thiểu những rủi ro. Nếu có bất kỳ những thắc mắc nào hay cần hỗ trợ về sàn chứng khoán thì hãy liên hệ ngay với Ohmoney để được phục vụ nhanh nhất bạn nhé!
