Dragon Capital là một trong những công ty quản lý quỹ lớn, uy tín và lâu đời nhất Việt Nam. Vậy có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ của Dragon capital hay không? Câu trả lời sẽ có trong bài viết này, hãy cùng Ohmoney khám phá bạn nhé.
1. Giới thiệu chứng chỉ quỹ Dragon Capital?
Chứng chỉ quỹ Dragon Capital tên đầy đủ là Công ty CP quản lý quỹ Dragon Capital Việt Nam. Công ty ra đời nhờ sự hợp tác toàn diện của 2 đơn vị tài chính uy tín hàng đầu tại Việt Nam, đó là: Dragon Capital và Công ty Cổ Phần Quản Lý Quỹ Đầu Tư Việt Nam. Hiện nay, Dragon Capital là nhà quản lý tài sản độc lập lớn và lâu đời ở một quốc gia Đông Nam Á và hiện tại quỹ đầu tư rồng xanh này là nhà đầu tư lớn thứ hai sau chính phủ.
2. Đánh giá chứng chỉ quỹ Dragon Capital
Ưu điểm chứng chỉ quỹ DC
- Đội ngũ nhân sự chuyên nghiệp: gồm khoảng 150 thành viên đến từ hơn 10 quốc gia, song chủ yếu là người Việt Nam nên đơn vị quản lý quỹ này có nhiều ưu thế về trình độ chuyên môn, sự am hiểu địa phương cũng như chuẩn mực làm việc.
- Số tiền vốn đầu tư vào có thể cần không lớn sẽ thích hợp cho các nhà đầu tư cá nhân mới hoặc không đủ vốn để đầu tư trực tiếp vào BĐS hoặc chứng khoán cần có số vốn lớn.
- Có thể giảm thiểu được nhiều rủi ro hệ thống do nhờ đa dạng hóa hình thức và các danh mục đầu tư đa dạng.
- Ngoài ra các chứng chỉ quỹ có tính thanh khoản cao, an toàn do vốn của các nhà đầu tư được quản lý bởi các chuyên gia đầu tư hàng đầu giàu kinh nghiệm. Các chuyên gia của công ty làm việc với chuyên môn đa dạng: Quản lý đầu tư, phân tích kinh tế vĩ mô, giao dịch, pháp lý, dịch vụ khách hàng,… Vì vậy, công ty hoàn toàn có đủ năng lực để làm tốt các nghiệp vụ mà mình cung cấp cho khách hàng.
Nhược điểm
Khoản phí tại Dragon Capital hơi cao. Phí khi bán chứng chỉ quỹ ra sẽ dựa trên số ngày nắm giữ chứng chỉ quỹ:
- Bạn sẽ phải trả 2.5% giá trị giao dịch nếu nắm giữ chứng chỉ quỹ <= 180 ngày.
- Khoản 1.5% Giá trị giao dịch nếu giữ <= 365 ngày.
- Khoản 0.5% Giá trị giao dịch nếu giữ <= 730 ngày.
- Bạn sẽ không phải trả phí nếu giữ chứng chỉ > 730 ngày.
Nếu như bạn chỉ giữ dưới hoặc 180 ngày thì khi bạn bán ra phải chịu trừ đi 2.5% phí. Ví dụ: Bạn tích lũy được 100.000.000đ trong quỹ của bạn và bạn chỉ giữ được 180 ngày. Bạn bán ra thì bạn sẽ phải bị trừ đi 2.500.000đ nhé.
3. Các quỹ của Dragon Capital
Hiện Dragon Capital có khá nhiều các sản phẩm đầu tư đa dạng, trong đó nổi bật là 5 sản phẩm quỹ mở và 2 sản phẩm ETF:
- DCDS: quỹ đầu tư chứng khoán Năng động DC (tên cũ VF1) – quỹ mở cân bằng
- DCBC: quỹ đầu tư doanh nghiệp hàng đầu DC – quỹ cổ phiếu
- DCBF: quỹ đầu tư trái phiếu DC
- VFMVSF: quỹ đầu tư cổ phiếu
- DCIP: quỹ đầu tư trái phiếu gia tăng thu nhập cố định DC
- ETF VFMVN30: mã giao dịch E1VFVN30 – quỹ ETF dùng chỉ số VN30 làm tham chiếu
- ETF VFMVN DIAMOND: mã giao dịch FUEVFVND – quỹ ETF dùng chỉ số VN DIAMOND làm tham chiếu
4. Hiệu quả đầu tư của các quỹ đầu tư Dragon Capital
| Quỹ đầu tư | Loại quỹ | Thời gian thành lập | Hiệu quả tăng trưởng (%) | |||
| 1 năm | 2 năm | 3 năm | Kể từ khi thành lập | |||
| Quỹ đầu tư chứng khoán năng động DC (DCDS) | Quỹ cân bằng | 20/05/2004 | 53,9% | 67% | 40,8% | 966,6% |
| Quỹ đầu tư doanh nghiệp hàng đầu DC (DCBC) | Quỹ cổ phiếu | 28/02/2008 | 46,6% | 55,5% | 34,2% | 259,7% |
| Quỹ đầu tư trái phiếu DC (DCBF) | Quỹ trái phiếu | 10/06/2013 | 7,3% | 27,3% | 17,3% | 122,8% |
| Quỹ đầu tư trái phiếu gia tăng thu nhập cố định DC (DCIP) | Quỹ cân bằng | 03/04/2019 | -0,1% | -6,4% | -3,40% | |
| Quỹ ETF VFMVN30 | Quỹ ETF | 14/08/2014 | 43,7% | 32.8% | 22,3% | 158% |
| Quỹ ETF VFMVN DIAMOND | Quỹ ETF | 22/04/2020 | 65,9% | 181,6% |
Qua bảng trên, chúng ta nhận thấy các quỹ đầu tư của Dragon Capital đều tăng trưởng rất tốt, đặc biệt là các quỹ cổ phiếu và quỹ cân bằng (có yếu tố đầu tư cổ phiếu). Tiêu biểu nhất phải kể đến quỹ đầu tư chứng khoán năng động DC (DCDS) là quỹ hoạt động lâu nhất với tỷ lệ tăng trưởng từ khi thành lập lên đến 966,6%. Tuy nhiên, trong đây cũng đang xuất hiện quỹ đầu tư trái phiếu gia tăng thu nhập cố định DC (DCIP) đang tăng trưởng âm qua các năm và kể từ khi thành lập. Không biết liệu Dragon Capital sẽ có giải pháp gì đối với quỹ này?
Ngoài ra, các quỹ ETF của Dragon Capital đều đang hoạt động hiệu quả, chỉ số lợi nhuận bám sát lợi nhuận của các chỉ số tham chiếu.
5. Hướng dẫn mua chứng chỉ quỹ Dragon Capital
Bước 1: Mở tài khoản giao dịch chứng chỉ quỹ
Để mở tài khoản giao dịch, nhà đầu tư tải ứng dụng DragonX tại đây. Hoặc tải Ứng dụng trung gian cho phép đầu tư quỹ Dragon Capital: Infina, Finhay, Tikop, Fmarket
Bước 2: Chọn quỹ đầu tư phù hợp
Nhà đầu tư cần nghiên cứu kỹ các thông tin về các quỹ đầu tư trên ứng dụng và website để hiểu rõ nhất hoạt động của quỹ trước khi quyết định tham gia vào quỹ nào.
Nhà đầu tư đang có 4 sự lựa chọn quỹ: DCIP/DCBF/DCDS/DCBC.
Bước 3: Chọn phương thức đầu tư và chuyển tiền đầu tư
Nhà đầu tư được lựa chọn đầu tư theo 1 trong 2 phương thức sau hoặc cả 2 phương thức:
Đầu tư định kỳ iSAVING
- Giá trị đầu tư tối thiểu: 100.000 VND
- Miễn phí Mua chứng chỉ quỹ
- Chỉ cần đặt lệnh 1 lần duy nhất và chuyển khoản đầu tư cho các lần tiếp theo
- Có thể đầu tư vào bất cứ ngày giao dịch nào của quỹ, thực hiện khớp lệnh 1 lần/tháng theo số tiền thực tế chuyển vào quỹ.
- Quỹ khuyến khích các nhà đầu tư nên đầu tư mỗi tháng, tuy nhiên không bắt buộc.
Đầu tư linh hoạt
- Giá trị đầu tư tối thiểu: 20 triệu VND
- Miễn phí Mua chứng chỉ quỹ
- Thực hiện đặt lệnh và chuyển khoản cho từng lần giao dịch đầu tư, khớp lệnh cho số tiền thực tế chuyển vào quỹ.
- Được pháp đầu tư vào bất cứ ngày giao dịch nào mà không giới hạn số lần.
Bước 4: Đặt lệnh giao dịch
Đặt lệnh mua chứng chỉ quỹ:
| DCDS | DCBC | DCIP | DCBF | |
| Thời hạn đặt lệnh cuối cùng và chuyển tiền | 14h30’ các ngày làm việc trong tuần | 14h30’ các ngày làm việc trong tuần | 11h30’ các ngày làm việc trong tuần | 14h30’ mỗi ngày làm việc thứ 5 hàng tuần |
| Ngày giao dịch và nhận kết quả | 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh | 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh | 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh | 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh |
Đặt lệnh bán chứng chỉ quỹ:
| DCDS | DCBC | DCIP | DCBF | |
| Thời hạn đặt lệnh cuối cùng và chuyển tiền | 14h30’ các ngày làm việc trong tuần | 14h30’ các ngày làm việc trong tuần | 11h30’ các ngày làm việc trong tuần | 14h30’ mỗi ngày làm việc thứ 5 hàng tuần |
| Ngày giao dịch và nhận kết quả | 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh | 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh | 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh | 1 ngày làm việc sau ngày đặt lệnh |
| Ngày nhận tiền bán chứng chỉ quỹ | 3 ngày làm việc sau ngày giao dịch | 3 ngày làm việc sau ngày giao dịch | Trong ngày giao dịch | 5 ngày làm việc sau ngày giao dịch |
Hy vọng qua bài viết này bạn sẽ có thêm sự lựa chọn khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ. Trước khi đầu tư vào bất kì loại tài sản nào bạn cũng nên phân tích cách nó hoạt động và tạo ra lợi nhuận cho bạn để hạn chế rủi ro và tối ưu hiệu quả sinh lời của đồng tiền. Nếu có bất kỳ những thắc mắc nào hay cần hỗ trợ về sàn chứng khoán thì hãy liên hệ ngay với Ohmoney để được phục vụ nhanh nhất bạn nhé!
